基金销售业务违规！建行等三家银行厦门分行被责令改正

中新经纬11月30日电 30日，基金建行厦门证监局公布行政监管措施决定书显示，销售厦门、业务银行、违规三家银行的分行厦门分行均被责令改正，原因为基金销售业务存在违规行为。被责

建设银行厦门分行

厦门证监局称，令改经查，基金建行该行基金销售业务存在以下违规行为：

一、销售厦门部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

二、业务银行评估普通投资者的违规风险承受能力时，未考虑投资者收入来源、分行债务等因素；

三、被责适当性管理不到位，令改个别投资者提供的基金建行证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；

四、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

兴业银行厦门分行

经查，该行基金销售业务存在以下违规行为：

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售；

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告；

四、适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；

五、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

招商银行厦门分行

经查，该行基金销售业务违规行为包括：

一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售；

三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告；

四、适当性管理不到位，部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；

五、评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源因素；

六、未按要求报备反洗钱工作相关材料。

根据有关规定，厦门证监局决定对上述三家银行采取责令改正的行政监管措施，并要求严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，并于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。（中新经纬APP）